Вымышленные тендеры, фирмы-клоны и лжеинвесторы: как обманывают предпринимателей

Предложение от иностранного инвестора

С предпринимателем по электронной почте или телефону связывается инвестор из другой страны. Он проявляет интерес к бизнесу: изучает документацию, просит рассказать о доходности, возможных рисках, перспективах развития компании, а затем сообщает о своей готовности вложить в дело внушительную сумму.

Чтобы прилететь в Россию и заключить соглашение, инвестор просит оплатить ему перелёт, а также сертификат финансовой страховки или услуги адвоката. Но когда владелец переводит деньги, мошенник исчезает.

Никогда не переводите деньги незнакомым людям, даже если предложение получить поддержку от солидного иностранного инвестора кажется очень привлекательным. Большинство сделок сейчас заключается удалённо, а у любого крупного инвестора, готового вложить собственные средства в чужую компанию, обязательно найдутся деньги на покупку билетов и оплату услуг юристов.

Письма из налоговой

Предпринимателю приходит на электронную почту письмо о том, что он не уплатил такой-то налог в полном объёме и ему начислены пени. Если он не согласен с удержанием, ему надо скачать приложенную к письму форму, заполнить и отправить. Внешне письмо выглядит официальным: есть все реквизиты, печати — ничто не вызывает подозрений.

Предприниматель скачивает предложенную форму, чтобы оспорить по ошибке начисленные пени, а вместе с ней загружает на компьютер опасный вирус.

Многие предприниматели боятся налоговой и готовы выполнять любые требования, полученные якобы от ведомства. Перед тем как что-то скачивать или переводить куда-то деньги в счёт начисленных штрафов, позвоните в ФНС и проясните ситуацию у инспектора.

Лжепредложение от банка

Схема работает так: мошенники обзванивают предпринимателей, представляются сотрудниками крупных банков и предлагают бизнесменам выгодный для их дела продукт. Например, продлить действие дебетовой карты, открыть расчётный счёт с процентом на остаток или бизнес-карту без комиссий за переводы.

Чтобы подключить продукт прямо сейчас, у собеседника уточняют персональные данные, а также просят назвать код из SMS или ответ на контрольный вопрос. Как только информация получена, мошенники прощаются с жертвой, а затем заходят в личный кабинет мобильного банка предпринимателя и переводят все деньги с его счёта.

Мошенники могут представиться сотрудниками полиции и рассказать, что злоумышленники оформили на предпринимателя кредит. Чтобы их задержать, нужно отправить деньги бизнесмена на безопасный счёт. Дальше всё просто — как только жулики завладеют нужными данными, с банковского счёта предпринимателя испарятся все средства.

Чтобы защититься от таких схем, достаточно следовать этим рекомендациям:

• никогда не сообщайте конфиденциальные данные по телефону, кем бы ни представился собеседник;
• сразу же сбрасывайте подозрительный звонок и обращайтесь в банк сами.

Сертификация для участия в тендере

Предприниматель получает предложение поучаствовать в крупном тендере. При этом бизнесмена уверяют: победа у него уже в кармане. Потенциальные заказчики в ответ на его коммерческое предложение отправляют ему список с требованиями.

Среди необходимых документов — какой-то необычный сертификат. Мошенники уверяют владельца бизнеса, что без документа никак, и предлагают быстро помочь оформить его через знакомую фирму, без очередей и недорого — всего за несколько десятков тысяч рублей.

Предприниматель, уверенный в успехе контракта, соглашается на все условия и переводит деньги. Подставной контрагент исчезает, а после оказывается, что никакого тендера не было.

Уберечься от мошенников просто:

• Тщательно проверяйте всю информацию о потенциальном партнёре через специальные сервисы проверки контрагентов. Если организация появилась недавно, у неё несколько десятков кодов ОКВЭД в видах деятельности, а её учредители имеют долги — это повод насторожиться.
• Если вас просят оформить сертификат, связанный с типом продукции, которую вы производите, в этом нет ничего подозрительного. Но если оформление дополнительных документов не связано с предметом закупки, лучше отказаться от тендера.

Фирма-клон

С предпринимателем связывается потенциальный партнёр, который представляет солидную фирму, и предлагает заключить договор. Компания не вызывает подозрений: её название у всех на слуху, она работает на рынке много лет, у неё солидный штат сотрудников.

Предприниматель с радостью соглашается на условия и заключает договор. Партнёр отправляет бизнесмену расчётный счёт. Но как только заказчик переводит деньги, исполнитель перестаёт выходить на связь. Обманутая сторона ищет партнёра и выясняет, что мошенник представился чужим именем, а в договоре указал свои реквизиты для оплаты.

Чтобы не попасть в ловушку, свяжитесь с представителями названной компании по контактам из открытых источников. Уточните, корректные ли вам отправили реквизиты для оплаты и ни в коем случае не переводите деньги, если окажется, что к договору крупная фирма не имеет никакого отношения.

Лжезакупки по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Мошенник регистрирует организацию и за короткий срок размещает большое количество торговых процедур с разнообразными «предметами контрактов» на одной из электронных торговых площадок.

Предприниматель находит его предложение (конечно же, с выгодными условиями) и откликается на него. Мошенник направляет коммерческое предложение о заключении договора, где есть обязательное условие: оплата за обеспечение заявки на участие в запросе предложений или за обеспечение исполнения договора. Плату нужно перевести на счёт заказчика. Предприниматель перечисляет деньги, а организатор закупки пропадает.

Будьте бдительны: по условиям закупок деньги нужно перечислять на счёт электронной торговой площадки, а не по реквизитам заказчика.