11 октября 2019

Как банки помогают участникам ВЭД

Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) компании способствует расширению рынка сбыта, привлечению большего числа покупателей, оптимизации собственных закупок. В то же время появляются дополнительные задачи, связанные с правильным оформлением документов, грузов, бухгалтерских отчетов. Главной же проблемой для предпринимателя становится сохранение прибыли при ВЭД. Рассказываем о том, как не запутаться во всём разнообразии финансовых инструментов, не потерять свои деньги, а приумножить.

  • 1. Хочу заниматься ВЭД. С чего мне начать?

    К ВЭД действительно нужно хорошо подготовиться. Вам обязательно необходимо:
    • выбрать страну для сотрудничества;
    • изучить законодательство выбранной страны — партнёра по импорту и экспорту;
    • выяснить особенности процедуры оформления статуса участника ВЭД;
    • определить валюту, которая будет участвовать при совершении сделок, и условия её обмена на территории РФ.

  • 2. Кстати, в какой валюте обычно ведутся расчёты с иностранной компанией?

    Ограничений здесь нет: принимать оплату и рассчитываться можно как в рублях, так и в иностранных денежных единицах. В последнем случае вам придётся открыть валютный счёт в банке. Независимо от вида валюты, финансовые операции с компанией-нерезидентом контролируются банком, ФНС и таможней. Кроме того, до совершения сделки желательно изучить процедуру постановки внешнеэкономического контракта на учёт.

  • 3. Как мне поможет финансовый контроль?

    Ведение ВЭД осуществляется с помощью множества операций и инструментов, разобраться в которых рядовому бизнесмену бывает непросто. Чтобы избежать ошибок в сделках на международных рынках, стоит обратиться за помощью в банк, специальный фонд поддержки ВЭД или брокерское агентство.
    Специалисты помогут решить четыре важные задачи:
    1. Сохранение прибыли и оптимизация затрат при обмене валют.
    2. Экономия времени.
    3. Консультация по условиям и срокам контрактов, в которых участвует иностранная валюта.
    4. Подбор инструмента хеджирования (страхования) валютных рисков при платежах в иностранной валюте. 

  • 4. Фонд, агентство, банк: кому стоит довериться?

    Фонды обычно лишь консультируют предпринимателя по управлению финансовыми инструментами. Агентство возьмёт на себя роль посредника при заключении договора с нерезидентом, но назначит комиссионные за каждый перевод валюты по сделке: это может вылиться в солидные дополнительные расходы. Часто агентства не располагают достаточным количеством инструментов для учёта финансовых рисков. Нужно также понимать, что, как правило, агентство — сравнительно небольшая компания, у которой могут возникнуть собственные сложности, которые отразятся на его клиентах — на вас.
    Пожалуй, надёжнее всего доверить все финансовые сервисы по обслуживанию ВЭД банкам. На это есть как минимум три веские причины:
    1. Деятельность кредитных организаций контролируется Центробанком, что обеспечивает надёжность и прозрачность сделок.
    2. В банке предусмотрена широкая линейка инструментов хеджирования — управления финансовыми рисками.
    3. Затраты за счёт фиксированных ставок сравнительно невысоки.
    Банк поможет разобраться в особенностях ведения ВЭД: проконсультирует по нюансам планируемых сделок, предложит оптимальный вариант инструмента хеджирования рисков, связанных с колебаниями курсов валют. Клиент получит ответы на возникающие вопросы и сможет рассчитать полную стоимость ведения ВЭД.

  • 5. Какие еще услуги банка доступны бизнесу, занимающемуся ВЭД?

    Вот список сервисом на примере МТС Банка:
    • персональный валютный контроль;
    • системы онлайн-конвертации валют;
    • конверсионные операции;
    • инструменты хеджирования валютных рисков;
    • инструменты управления валютной ликвидностью;
    • международный факторинг;
    • расчеты с нерезидентами;
    • международные банковские гарантии и аккредитивы.

  • 6. Чем может быть полезен валютный контроль?

    Банк анализирует все этапы планируемой сделки — от момента заключения до момента постановки контракта на учёт. Индивидуальный подход к каждой операции позволяет изучить конкретные документы по внешнеэкономическому контракту, дать экспертную оценку и помочь клиенту учесть не только текущее законодательство, но и грядущие изменения в нём.
    И главное — всесторонний экспертный аудит не ведёт к серьёзным расходам. Например, в МТС Банке комиссия по валютному контролю составляет всего 0,1% от суммы сделки.

  • 7. Чем для меня выгодна онлайн-конверсия?

    Основная выгода такой конверсии – это возможность мониторинга необходимого курса и быстрое исполнение поручений по обмену валюты. Рассмотрим на примере сервиса МТС Банка — FX-online, разработанного специально для проведения конверсионных операций юридическими лицами и ИП. Основные преимущества инструмента:
    Онлайн-отслеживание курса. Вы можете проводить конвертацию по текущему рыночному курсу в режиме реального времени.
    Оперативность. Никаких подписей, отправок поручений и длительных ожиданий – зачисление и списание средств происходит мгновенно после клика мышкой по курсу. Всю историю совершенных операций сервис будет сохранять.
    Удобство. Вам не нужно покупать и ставить какие-либо программы или приезжать в отделение банка для выпуска ключей доступа — все сделки с валютой происходят в веб-браузере. Для работы в системе достаточно перейти по ссылке и ввести логин и пароль.
    Таким образом, вы минимизируете риски финансовых потерь за счёт исполнения сделки по оптимальному курсу и низким тарифам по конверсионным операциям. Никаких платы за использование сервиса нет.

  • 8. Зачем участнику ВЭД нужны банковские гарантии?

    В международной сделке компания-нерезидент может не выполнить свои обязательства по контракту. Чтобы клиент не понёс в этом случае убытки, банк, по сути, оформляет подобие страхового полиса. Если, например, китайская компания вовремя не поставила оплаченное оборудование, кредитная организация выплачивает своему клиенту компенсацию.
    Какие виды гарантий пригодятся бизнесу по ВЭД:
    • Банковская гарантия исполнения контракта — гарант возмещает вероятные убытки по вине подрядчика.
    • Тендерная гарантия — обеспечивает платёжные требования организатора тендера.
    • Таможенная гарантия — компенсация средств при нарушении сроков ввоза товаров, оборудования, материалов.
    Например, в МТС Банке гарантии по сделкам на сумму от 1 до 30 млн рублей предоставляются на год. Главное — соблюсти требования, согласно которым выручка заёмщика не должна превышать 400 млн рублей в год, а его бизнес ведётся не менее 6 месяцев.

    Подготовиться к ВЭД

  • 01 Хочу заниматься ВЭД. С чего мне начать?

    К ВЭД действительно нужно хорошо подготовиться. Вам обязательно необходимо:
    • выбрать страну для сотрудничества;
    • изучить законодательство выбранной страны — партнёра по импорту и экспорту;
    • выяснить особенности процедуры оформления статуса участника ВЭД;
    • определить валюту, которая будет участвовать при совершении сделок, и условия её обмена на территории РФ.

  • 02 Кстати, в какой валюте обычно ведутся расчёты с иностранной компанией?

    Ограничений здесь нет: принимать оплату и рассчитываться можно как в рублях, так и в иностранных денежных единицах. В последнем случае вам придётся открыть валютный счёт в банке. Независимо от вида валюты, финансовые операции с компанией-нерезидентом контролируются банком, ФНС и таможней. Кроме того, до совершения сделки желательно изучить процедуру постановки внешнеэкономического контракта на учёт.

  • 03 Как мне поможет финансовый контроль?

    Ведение ВЭД осуществляется с помощью множества операций и инструментов, разобраться в которых рядовому бизнесмену бывает непросто. Чтобы избежать ошибок в сделках на международных рынках, стоит обратиться за помощью в банк, специальный фонд поддержки ВЭД или брокерское агентство.
    Специалисты помогут решить четыре важные задачи:
    1. Сохранение прибыли и оптимизация затрат при обмене валют.
    2. Экономия времени.
    3. Консультация по условиям и срокам контрактов, в которых участвует иностранная валюта.
    4. Подбор инструмента хеджирования (страхования) валютных рисков при платежах в иностранной валюте. 

  • 04 Фонд, агентство, банк: кому стоит довериться?

    Фонды обычно лишь консультируют предпринимателя по управлению финансовыми инструментами. Агентство возьмёт на себя роль посредника при заключении договора с нерезидентом, но назначит комиссионные за каждый перевод валюты по сделке: это может вылиться в солидные дополнительные расходы. Часто агентства не располагают достаточным количеством инструментов для учёта финансовых рисков. Нужно также понимать, что, как правило, агентство — сравнительно небольшая компания, у которой могут возникнуть собственные сложности, которые отразятся на его клиентах — на вас.
    Пожалуй, надёжнее всего доверить все финансовые сервисы по обслуживанию ВЭД банкам. На это есть как минимум три веские причины:
    1. Деятельность кредитных организаций контролируется Центробанком, что обеспечивает надёжность и прозрачность сделок.
    2. В банке предусмотрена широкая линейка инструментов хеджирования — управления финансовыми рисками.
    3. Затраты за счёт фиксированных ставок сравнительно невысоки.
    Банк поможет разобраться в особенностях ведения ВЭД: проконсультирует по нюансам планируемых сделок, предложит оптимальный вариант инструмента хеджирования рисков, связанных с колебаниями курсов валют. Клиент получит ответы на возникающие вопросы и сможет рассчитать полную стоимость ведения ВЭД.

  • 05 Какие еще услуги банка доступны бизнесу, занимающемуся ВЭД?

    Вот список сервисом на примере МТС Банка:
    • персональный валютный контроль;
    • системы онлайн-конвертации валют;
    • конверсионные операции;
    • инструменты хеджирования валютных рисков;
    • инструменты управления валютной ликвидностью;
    • международный факторинг;
    • расчеты с нерезидентами;
    • международные банковские гарантии и аккредитивы.

  • 06 Чем может быть полезен валютный контроль?

    Банк анализирует все этапы планируемой сделки — от момента заключения до момента постановки контракта на учёт. Индивидуальный подход к каждой операции позволяет изучить конкретные документы по внешнеэкономическому контракту, дать экспертную оценку и помочь клиенту учесть не только текущее законодательство, но и грядущие изменения в нём.
    И главное — всесторонний экспертный аудит не ведёт к серьёзным расходам. Например, в МТС Банке комиссия по валютному контролю составляет всего 0,1% от суммы сделки.

  • 07 Чем для меня выгодна онлайн-конверсия?

    Основная выгода такой конверсии – это возможность мониторинга необходимого курса и быстрое исполнение поручений по обмену валюты. Рассмотрим на примере сервиса МТС Банка — FX-online, разработанного специально для проведения конверсионных операций юридическими лицами и ИП. Основные преимущества инструмента:
    Онлайн-отслеживание курса. Вы можете проводить конвертацию по текущему рыночному курсу в режиме реального времени.
    Оперативность. Никаких подписей, отправок поручений и длительных ожиданий – зачисление и списание средств происходит мгновенно после клика мышкой по курсу. Всю историю совершенных операций сервис будет сохранять.
    Удобство. Вам не нужно покупать и ставить какие-либо программы или приезжать в отделение банка для выпуска ключей доступа — все сделки с валютой происходят в веб-браузере. Для работы в системе достаточно перейти по ссылке и ввести логин и пароль.
    Таким образом, вы минимизируете риски финансовых потерь за счёт исполнения сделки по оптимальному курсу и низким тарифам по конверсионным операциям. Никаких платы за использование сервиса нет.

  • 08 Зачем участнику ВЭД нужны банковские гарантии?

    В международной сделке компания-нерезидент может не выполнить свои обязательства по контракту. Чтобы клиент не понёс в этом случае убытки, банк, по сути, оформляет подобие страхового полиса. Если, например, китайская компания вовремя не поставила оплаченное оборудование, кредитная организация выплачивает своему клиенту компенсацию.
    Какие виды гарантий пригодятся бизнесу по ВЭД:
    • Банковская гарантия исполнения контракта — гарант возмещает вероятные убытки по вине подрядчика.
    • Тендерная гарантия — обеспечивает платёжные требования организатора тендера.
    • Таможенная гарантия — компенсация средств при нарушении сроков ввоза товаров, оборудования, материалов.
    Например, в МТС Банке гарантии по сделкам на сумму от 1 до 30 млн рублей предоставляются на год. Главное — соблюсти требования, согласно которым выручка заёмщика не должна превышать 400 млн рублей в год, а его бизнес ведётся не менее 6 месяцев.

    Подготовиться к ВЭД

11 октября 2019

Новое и лучшее