23 июля 2020

Как проверить надёжность контрагента: обзор сервиса Insider

Термин «проверка контрагентов» хорошо известен тем, кто занимается бизнесом, но далеко не все компании уделяют этому процессу должное внимание. Зачастую это приводит к убыткам и потере репутации. Зачем проверять контрагентов, кто и как должен это делать, разберёмся прямо сейчас.

Проверка контрагентов особенно важна для компаний, которые занимаются оптовой торговлей, оказанием услуг по лизингу, строительству, производству, заказывают грузоперевозки в логистических компаниях. Чем сложнее ваши бизнес-связи, тем важнее выбор именно надёжных партнёров.

  • 1. От каких рисков защищает проверка контрагентов?

    Она исключает риски от сотрудничества с неблагонадёжными компаниями и индивидуальными предпринимателями, которые уже проявили себя в этой роли. Это избавляет ваш бизнес от таких проблем:

    1. Финансовые потери из-за недобросовестных компаний, которые не любят платить вовремя, не платят вовсе или не поставляют оплаченный товар.

    2. Отказы в вычетах по НДС при сотрудничестве с фирмой-однодневкой. Если налоговая посчитает вашего контрагента сомнительным, она заблокирует возмещение налога. Более того — выпишет штраф, до 25% от суммы сделки.

    3. Блокировка налоговой инспекцией расчётного счёта по подозрению в совершении сомнительной сделки.

    4. Репутационные риски. Если вы не проверили контрагента и вам из-за него заблокировали счёт, вы не сможете выполнить свои обязательства перед другими компаниями. И тогда уже вы станете ненадёжным контрагентом.

    5. Привлечение к уголовной ответственности за уклонение от уплаты налогов и сборов с лишением свободы на срок до двух лет. Это самый плохой вариант развития событий, но так действительно бывает из-за бизнес-партнёров.

  • 2. У меня маленькая компания. Нужно ли мне проверять контрагентов?

    Вам — в первую очередь. Крупная компания, скорее всего, легко переживет убытки от одной сделки. Для маленькой фирмы каждая сделка — событие, а неудачи — очень болезненны.

    Особенную осмотрительность стоит проявлять, если:

    • вы собираетесь платить аванс новому поставщику или отгружать товар новому клиенту по постоплате;
    • поставщик или клиент, с которым вы работали ранее, предлагает провести сделку через другую компанию.

    Даже у проверенного контрагента могут быть неблагонадёжные партнёры. Негативные последствия заключённых с ними сделок пойдут непременно коснутся и вас.

  • 3. Как мне быстро проверить тех, с кем я буду работать в ближайшее время?

    Для этого существуют специальные сервисы. Например, у МТС есть доступный любой компании сервис Insider — он позволяет проверить контрагента на благонадёжность буквально за минуту. Insider является частью проекта «Твой Бизнес» — интернет-витрины технологичных решений для решения конкретных задач компаний малого бизнеса, от планирования дел в таск-менеджере до запуска рекламных кампаний.

    Вам нужно лишь ввести ИНН фирмы или найти организацию по названию и уточняющим критериям. Система соберёт о ней всю имеющуюся информацию — регистрационные данные, арбитражные дела, исполнительные производства, участие в госконтрактах, проверки, лицензии и многое другое. Ваша задача — лишь проанализировать эти сведения.

  • 4. Как я могу быть уверен, что информация в сервисе для проверки контрагентов верная? Возможны ли ошибки в данных?

    Insider собирает информацию на машинном уровне напрямую из официальных источников: на сайте налоговой — о регистрационных данных, уставном капитале и учредителях; на ресурсах судебных приставов и arbitr.ru — об исполнительных производствах и судебных делах; на сайте Росстата — о финансовой отчётности.

    В некоторых источниках данные занесены вручную и в силу человеческого фактора могут содержать ошибки. Однако сервис выстраивает сложные алгоритмы сопоставления информации по разным источникам для предоставления точных и актуальных сведений.

  • 5. Я и сам могу обратиться в ту же налоговую за проверкой. Зачем мне тогда использовать платный сервис?

    Налоговая покажет данные о компании на текущий момент. В системе же вы сможете получить информацию за предыдущие периоды её деятельности. Insider предоставляет и другие возможности, недоступные в бесплатных источниках, такие как проверка действительности паспорта или состояния расчётного счёта.

    Вы также можете подписаться на компанию или ИП, и сервис будет автоматически сообщать о любых изменениях, которые с ними происходят. Это особенно удобно, если фирма работает со множеством контрагентов — отслеживать все изменения в информации о них вручную будет просто невозможно.

    Кроме того, на основе множества данных сервис Insider выводит индекс должной осмотрительности и проверяет компании на критерии фирмы-однодневки. Негативные факторы вроде отсутствия деловой активности за анализируемый период или занесения в чёрный список ФНС обозначаются наглядными метками, которые дополняются пояснениями. Так вы увидите, на что следует обратить внимание и какие шаги предпринять, чтобы избежать небезопасной для вас сделки.

  • 6. Я знаю, что существует много таких сервисов. В чём преимущества продукта МТС?

    Обычно основное внимание уделяется проверке самой компании. Insider помимо этого даёт возможность тщательно проверить её учредителей и руководителей — их задолженности перед налоговой и приставами, паспортные данные, факты банкротства. Возможна, например, ситуация, когда компания позиционирует себя как преуспевающая, а учредитель имеет миллионные долги по кредитным платежам, — это должно насторожить контрагентов. В этом случае можно изменить условия сотрудничества, например — делать оплату только по факту выполненных работ.

    Insider также позволит убедиться, что у контрагента не заблокирован расчётный счёт.

  • 7. Насколько Insider сложен в использовании?

    Для начала можно просто ввести ИНН или название фирмы в поисковую строку, после чего автоматика сама проверит контрагента и определит уровень риска сотрудничества с ним. Все риски подсвечиваются красным цветом. Вам лишь останется принять окончательное решение.

    Если ваш будущий контрагент только недавно начал работать, сервис на это укажет — сделает пометку о том, что компания существует меньше года. В этом случае запросите ксерокопию паспорта руководителя и проверьте с помощью Insider, действительно ли данный человек зарегистрирован как учредитель или директор и не является ли он номинальной фигурой, на имя которой открыто несколько фирм с разными направлениями деятельности, — такой факт должен насторожить.

    Если с компанией всё хорошо, распечатайте и сохраните отчёт экспресс-проверки — при необходимости вы сможете предъявить его в налоговой. Все справки, которые выдаёт сервис, соответствуют требованиям законодательства и имеют полную силу в различных инстанциях.

  • 8. Как часто обновляется информация в Insider?

    Большая часть — ежедневно. Блокировки расчётных счетов — в режиме онлайн.

  • 9. Есть ли особые требования к компьютеру или ПО?

    Доступ к сервису Insider возможен через обычный браузер с любого компьютера, подключённого к интернету. Ставить специальное оборудование и программы не нужно.

  • 10. Я не уверен, что мне нужна вся функциональность сервиса…

    После регистрации в проекте «Твой Бизнес» первую справку вы можете скачать бесплатно. Так вы оцените, насколько полную информацию предоставляет Insider.

    Сервис Insider доступен только по одному тарифу. Оформив подписку, вы получаете неограниченное количество справок всего за 250 рублей в месяц.

    Попробовать

  • 01 От каких рисков защищает проверка контрагентов?

    Она исключает риски от сотрудничества с неблагонадёжными компаниями и индивидуальными предпринимателями, которые уже проявили себя в этой роли. Это избавляет ваш бизнес от таких проблем:

    1. Финансовые потери из-за недобросовестных компаний, которые не любят платить вовремя, не платят вовсе или не поставляют оплаченный товар.

    2. Отказы в вычетах по НДС при сотрудничестве с фирмой-однодневкой. Если налоговая посчитает вашего контрагента сомнительным, она заблокирует возмещение налога. Более того — выпишет штраф, до 25% от суммы сделки.

    3. Блокировка налоговой инспекцией расчётного счёта по подозрению в совершении сомнительной сделки.

    4. Репутационные риски. Если вы не проверили контрагента и вам из-за него заблокировали счёт, вы не сможете выполнить свои обязательства перед другими компаниями. И тогда уже вы станете ненадёжным контрагентом.

    5. Привлечение к уголовной ответственности за уклонение от уплаты налогов и сборов с лишением свободы на срок до двух лет. Это самый плохой вариант развития событий, но так действительно бывает из-за бизнес-партнёров.

  • 02 У меня маленькая компания. Нужно ли мне проверять контрагентов?

    Вам — в первую очередь. Крупная компания, скорее всего, легко переживет убытки от одной сделки. Для маленькой фирмы каждая сделка — событие, а неудачи — очень болезненны.

    Особенную осмотрительность стоит проявлять, если:

    • вы собираетесь платить аванс новому поставщику или отгружать товар новому клиенту по постоплате;
    • поставщик или клиент, с которым вы работали ранее, предлагает провести сделку через другую компанию.

    Даже у проверенного контрагента могут быть неблагонадёжные партнёры. Негативные последствия заключённых с ними сделок пойдут непременно коснутся и вас.

  • 03 Как мне быстро проверить тех, с кем я буду работать в ближайшее время?

    Для этого существуют специальные сервисы. Например, у МТС есть доступный любой компании сервис Insider — он позволяет проверить контрагента на благонадёжность буквально за минуту. Insider является частью проекта «Твой Бизнес» — интернет-витрины технологичных решений для решения конкретных задач компаний малого бизнеса, от планирования дел в таск-менеджере до запуска рекламных кампаний.

    Вам нужно лишь ввести ИНН фирмы или найти организацию по названию и уточняющим критериям. Система соберёт о ней всю имеющуюся информацию — регистрационные данные, арбитражные дела, исполнительные производства, участие в госконтрактах, проверки, лицензии и многое другое. Ваша задача — лишь проанализировать эти сведения.

  • 04 Как я могу быть уверен, что информация в сервисе для проверки контрагентов верная? Возможны ли ошибки в данных?

    Insider собирает информацию на машинном уровне напрямую из официальных источников: на сайте налоговой — о регистрационных данных, уставном капитале и учредителях; на ресурсах судебных приставов и arbitr.ru — об исполнительных производствах и судебных делах; на сайте Росстата — о финансовой отчётности.

    В некоторых источниках данные занесены вручную и в силу человеческого фактора могут содержать ошибки. Однако сервис выстраивает сложные алгоритмы сопоставления информации по разным источникам для предоставления точных и актуальных сведений.

  • 05 Я и сам могу обратиться в ту же налоговую за проверкой. Зачем мне тогда использовать платный сервис?

    Налоговая покажет данные о компании на текущий момент. В системе же вы сможете получить информацию за предыдущие периоды её деятельности. Insider предоставляет и другие возможности, недоступные в бесплатных источниках, такие как проверка действительности паспорта или состояния расчётного счёта.

    Вы также можете подписаться на компанию или ИП, и сервис будет автоматически сообщать о любых изменениях, которые с ними происходят. Это особенно удобно, если фирма работает со множеством контрагентов — отслеживать все изменения в информации о них вручную будет просто невозможно.

    Кроме того, на основе множества данных сервис Insider выводит индекс должной осмотрительности и проверяет компании на критерии фирмы-однодневки. Негативные факторы вроде отсутствия деловой активности за анализируемый период или занесения в чёрный список ФНС обозначаются наглядными метками, которые дополняются пояснениями. Так вы увидите, на что следует обратить внимание и какие шаги предпринять, чтобы избежать небезопасной для вас сделки.

  • 06 Я знаю, что существует много таких сервисов. В чём преимущества продукта МТС?

    Обычно основное внимание уделяется проверке самой компании. Insider помимо этого даёт возможность тщательно проверить её учредителей и руководителей — их задолженности перед налоговой и приставами, паспортные данные, факты банкротства. Возможна, например, ситуация, когда компания позиционирует себя как преуспевающая, а учредитель имеет миллионные долги по кредитным платежам, — это должно насторожить контрагентов. В этом случае можно изменить условия сотрудничества, например — делать оплату только по факту выполненных работ.

    Insider также позволит убедиться, что у контрагента не заблокирован расчётный счёт.

  • 07 Насколько Insider сложен в использовании?

    Для начала можно просто ввести ИНН или название фирмы в поисковую строку, после чего автоматика сама проверит контрагента и определит уровень риска сотрудничества с ним. Все риски подсвечиваются красным цветом. Вам лишь останется принять окончательное решение.

    Если ваш будущий контрагент только недавно начал работать, сервис на это укажет — сделает пометку о том, что компания существует меньше года. В этом случае запросите ксерокопию паспорта руководителя и проверьте с помощью Insider, действительно ли данный человек зарегистрирован как учредитель или директор и не является ли он номинальной фигурой, на имя которой открыто несколько фирм с разными направлениями деятельности, — такой факт должен насторожить.

    Если с компанией всё хорошо, распечатайте и сохраните отчёт экспресс-проверки — при необходимости вы сможете предъявить его в налоговой. Все справки, которые выдаёт сервис, соответствуют требованиям законодательства и имеют полную силу в различных инстанциях.

  • 08 Как часто обновляется информация в Insider?

    Большая часть — ежедневно. Блокировки расчётных счетов — в режиме онлайн.

  • 09 Есть ли особые требования к компьютеру или ПО?

    Доступ к сервису Insider возможен через обычный браузер с любого компьютера, подключённого к интернету. Ставить специальное оборудование и программы не нужно.

  • 10 Я не уверен, что мне нужна вся функциональность сервиса…

    После регистрации в проекте «Твой Бизнес» первую справку вы можете скачать бесплатно. Так вы оцените, насколько полную информацию предоставляет Insider.

    Сервис Insider доступен только по одному тарифу. Оформив подписку, вы получаете неограниченное количество справок всего за 250 рублей в месяц.

    Попробовать

Новое и лучшее